SUITE FINANCIERA SAC-F

Centraliza la operación de tu empresa en un sistema maduro, probado, intuitivo y fácil de usar.

SAC-F (Sistema de Administración de Cartera Finasist), es una solución modular enfocada a la administración de portafolios de cualquier tipo de crédito, arrendamiento puro, financiero y Factoraje, cubre ampliamente la operación de las instituciones financieras, desde la originación del producto hasta su terminación operativa y contable. Se compone de diversos módulos que pueden operar de forma conjunta o independiente según las necesidades de la Institución Financiera, permite la operación multi-producto, multi-moneda y multi-usuario sobre la misma plataforma.

Así mismo, SAC-F puede interactuar en línea o en proceso Batch con diversos sistemas para el envío y recepción de información, lo que hace más eficiente la operación de nuestros clientes evitando reprocesos y fallas por capturas manuales.

Contamos con la experiencia y conocimiento de factores críticos para llevar a cabo desarrollos e implementaciones acordes a las necesidades particulares de cada uno de nuestros clientes.

BENEFICIOS



  • Solución modular que le permitirá agregar funcionalidad de acuerdo al crecimiento de su compañía. Se instalan solamente los módulos requeridos por la Institución Financiera, facilitando el proceso de integración y adaptación del sistema a la operación de nuestros clientes.

  • Cumplimiento con la Autoridad en materia de Prevención de Lavado de Dinero y lineamientos establecidos por la CNBV, SHCP, CONDUSEF y FIRA según el giro de la Institución Financiera.

  • Contar con Información de su cartera en línea y tiempo real para la toma oportuna de decisiones.

  • Sistema pre-configurado de acuerdo a las mejores prácticas del mercado.

  • Bajo costo de implementación

  • finasist sistema de cartera de crédito


Nuestros módulos

Control de Gestión
Módulo que da origen a los créditos y arrendamientos que la Financiera ofrece a su clientela y ser enviados al Área de Riesgo para su análisis y corroborar su viabilidad. Poderoso cotizador multi-producto financiero que le permitirá al equipo de ventas:
  • Crear propuestas de financiamiento y arrendamiento en línea a partir de los parámetros y condiciones financieras definidas por la Financiera.
  • Captura de la Solicitud de Crédito con la información del prospecto así como permitir la carga del Expediente Digital para su registro.
  • Comunicación y comparación en línea con Brokers de seguros.
  • Carga del Expediente Digital del prospecto a través de:
    • Digitalización del expediente (control del scanner)
    • Carga en formato PDF.
  • Monitoreo de Solicitudes de Crédito que se encuentran en el Área de Riesgo para conocer el estatus durante la etapa de evaluación.
  • Emisión de documentos legales en línea una vez que se haya aprobado una línea de crédito para su contratación.
  • Cumplir con los lineamientos de la autoridad en la generación de reportes que emite a su clientela.
Expediente Electrónico
Módulo que administra el Expediente de cada uno de los clientes de la Financiera. En este módulo se podrán digitalizar o importar imágenes de documentos nuevos del cliente para complemento de su expediente, actualizar documentos previamente cargados al sistema teniendo la posibilidad de consultar la historia de documentos así como remplazar imágenes, en caso de que se haya digitalizado un documento equivocado.
Análisis de Riesgo

Módulo que permite llevar a cabo la evaluación de crédito a través de un análisis fundamental, facilita la labor de los analistas de crédito, cuenta con un credit scoring configurable y amigable que permite incorporar diversas variables (demográficas, buró de crédito y condiciones financieras), incorpora autorizaciones para el comité de crédito. Entre las características más imporrantes se encuentra:
  • Configurar niveles y etapas de autorización de acuerdo a las políticas de riesgo de la Financiera
  • Consultar el Buró de Crédito en línea de los prospectos
  • Asignación automática de analistas y miembros de comité en base a parámetros configurados en el sistema
  • Envío automático de E-Mail a promotores, analistas y miembros de comité informando seguimiento y  estatus de las solicitudes de crédito
  • Contar con Bitácora de comentarios, acciones y observaciones por cada Expediente de Crédito
  • Se cuenta con un Banco de información (historia) para consulta y futuros análisis de crédito
Administración de Cartera

Módulo operativo que lleva a cabo la Administración de Cartera durante toda la vida del financiamiento o arrendamiento otorgado por la Financiera.

 Este módulo cuenta con una Mesa de Control que será la responsable de corroborar y garantizar las condiciones de cada uno de los contratos colocados para su activación y a partir de este momento, considerados como parte de la cartera activa de la Financiera. Entre los procesos más relevantes se encuentran:

  • Generación de avisos y exigibilidades de vencimientos para su cobro y su envío por Correo Electrónico.
  • Aplicación de cobranza manual y automática (Referenciada, Domiciliada y Sindicada)
  • Facturación Electrónica de todo evento operativo realizado.
  • Aplicación de Prepagos para aquellos clientes que desean cubrir su deuda antes de lo programado (reduciendo plazo o monto de pago).
  • Renovaciones de Seguros y Alertas de los seguros por renovar.
  • Administración de comisiones y otros cargos extraordinarios (accesorios).
  • Traspaso automático de cartera vigente a vencida y viceversa.
  • Emisión de reportes operativos, contables, gerenciales y los requeridos por la autoridad.
Cumplimiento
  • Generación de reporte a Buró de Crédito sobre el comportamiento de los clientes que se administran en cartera. Este reporte se emite de manera diaria o mensual (según las necesidades de la Financiera).
  • Calificación de Cartera a partir de la metodología que por ley es aplicable a las SOFOMES (Modelo Paramétrico).
  • Generación de Estados de Cuenta en Línea para su emisión y envío al cliente.
Cobranza
Módulo que gestiona el seguimiento de los adeudos de los clientes que incurren en morosidad, permite la configuración de estrategias y campañas de cobranza preventiva, administrativa y judicial para ser asignadas a los promotores o gestores responsables de cada una de ellas y lograr consigo las “promesas de pago” y/o los avisos a los clientes para pago oportuno de los cliente.
Pasivos y Cesión

Módulo que administra los financiamientos que recibe la Financiera por parte de diversas Instituciones para su fondeo, aquí se registran cada una de las líneas de crédito así como las condiciones pactadas con las Instituciones Fondeadoras. Así mismo, el módulo le permitirá a la Financiera: 

  • Registrar las disposiciones de las líneas de crédito otorgadas
  • Administrar operativa y contablemente los pasivos con instituciones nacionales y extranjeras
  • Emitir alertas de pago de la Financiera al Fondeador
  • Asociar cartera activa como garantía a un pasivo determinado
  • Posibilidad de asociar instrumentos de cobertura (CAP) por cada una de las disposiciones de línea de crédito
  • Emitir reportes de seguimiento, operativos y estadísticos para determinar las Deficiencias entre su cartera activa y pasiva así como calcular el riesgo de fondeo de acuerdo a la situación de su cartera
Prevención de Lavado de Dinero
Módulo normativo creado como una solución para el cumplimiento de las Disposiciones de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo. Este módulo puede operar de forma conjunta con la suite financiera SAC-F o de forma independiente, según las necesidades de la Financiera, permitiendo entre otros tópicos:

 

  • Detectar las Operaciones Relevantes, Inusuales e Internas Preocupantes  que se llegaran a presentar en la operación de la Financiera
  • Dar seguimiento a las operaciones que se encuentren clasificadas dentro de los lineamientos de Agrupación de Operaciones definidos por la autoridad. 
  • Determinar el nivel de riesgo de los clientes a través de una Matriz de Clasificación considerando variables pre-definidas en el sistema
  • Contar con una bitácora de información que será analizada por el comité de comunicación y control como soporte para la decisión de reportar o no una operación a la Autoridad
  • Definir el Perfil Transaccional de cada uno de los clientes de la Financiera
  • Carga masiva (automática) y/o individual (manual) de personas en listas restringidas, PEPS Nacionales y Extranjeras para la identificación de clientes. 
  • Emisión de reportes requeridos por la autoridad así como reportes internos para seguimiento
Contabilidad

Motor contable integrado a cada uno de los módulos operativos de SAC-F. Permite la configuración de matrices, cuentas y asientos contables según las reglas de la Financiera, generación de las pólizas contables de todo evento operativo realizado en la cartera de crédito y arrendamiento mediante el proceso de contabilización y cierre contable.